Você sabe o que são commodities e como elas afetam seu bolso? Provavelmente, você já deve ter ouvido esse termo no noticiário de economia.
Afinal, estamos falando dos produtos primários utilizados no mundo todo como matérias-primas, como grãos, minerais e até moedas.
Neste artigo, você vai entender o que são commodities, como elas funcionam e por que os preços desses produtos impactam o seu orçamento.
Continue a leitura e conheça as oportunidades relacionadas ao tema.
O que são commodities?
Commodities são produtos básicos e matérias-primas vendidos em larga escala no mercado nacional e internacional.
A tradução da palavra “commodity” é “mercadoria“, motivo pelo qual o termo já foi usado para se referir a qualquer tipo de mercadoria.
No entanto, hoje em dia, ele se refere somente aos produtos primários da nossa economia, que não passam por nenhum processo de industrialização, sendo usados para manufaturar outros itens.
Outra característica das commodities é que elas não se diferenciam conforme o local onde foram extraídas ou produzidas, ao contrário de outras mercadorias industrializadas.
A única coisa que varia é o preço dos produtos, que obedecem à lei da oferta e demanda.
Alguns exemplos de commodities são grãos como o milho e o trigo, óleos e minerais retirados da terra.
Por serem produtos essenciais para industrializar outras mercadorias e abastecer o mercado global, eles são de extrema importância para a economia e, por isso, seus preços impactam diretamente o nosso bolso.
Como funcionam as commodities?
As commodities são comercializadas entre os países no mercado global e seus preços flutuam constantemente de acordo com a oferta e demanda.
Esses valores são registrados nas bolsas de valores, onde investidores negociam títulos atrelados às commodities.
No entanto, o país que exporta as commodities não tem controle sobre os preços.
Funciona assim: se a demanda internacional de uma commodity está alta, o preço aumenta e os produtores conseguem lucrar bastante, vendendo os produtos primários.
No entanto, se a demanda cai, como acontece durante crises econômicas, as commodities também perdem valor e diminuem os ganhos de quem exporta.
Principais tipos de commodities
Agora que você entendeu o que são commodities, vamos conhecer os principais tipos negociados na economia global.
Confira:
Commodities agrícolas
As commodities agrícolas são produtos de origem agropecuária que são comercializados in natura.
Alguns exemplos são:
- Grãos como soja, café, milho e trigo
- Frutas como laranja, banana, etc.
- Proteína animal como carnes, leite e seus derivados.
Commodities minerais
Commodities minerais, como você já deve imaginar, são de origem mineral e extraídos da terra, tais como:
- Petróleo
- Ouro
- Prata
- Alumínio
- Níquel
- Gás natural
- Etanol.
Elas são consideradas as commodities mais importantes para a economia, pois têm uma alta demanda global.
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Commodities financeiras
Commodities financeiras são títulos públicos emitidos pelo governo e moedas.
Moedas como o euro, o dólar americano e real, por exemplo, são commodities negociadas no mercado internacional por meio do câmbio.
Já os títulos públicos no Brasil são emitidos pelo Tesouro Nacional e constituem investimentos em renda fixa.
Saiba mais aqui sobre o que é Tesouro Direto e como investir em títulos públicos.
Commodities ambientais
As commodities ambientais são insumos vitais para a indústria e a agricultura.
As principais são:
- Água
- Energia elétrica
- Madeira
- Créditos de carbono.
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Quais as principais commodities brasileiras?
A soja é a principal commodity brasileira, pois é o produto mais exportado no país.
Em 2023, por exemplo, a cadeia produtiva do grão gerou R$ 635,9 bilhões para o país, respondendo por 23,1% do PIB do agronegócio, segundo dados da Cepea publicados no Globo Rural.
Além disso, se destacam os seguintes produtos primários:
- Minério de ferro
- Petróleo bruto
- Cana-de-açúcar
- Café
- Carne bovina
- Celulose
- Milho
- Madeira
- Algodão
- Trigo
- Suco de laranja.
Como você pode ver, as commodities agrícolas ficam em evidência na nossa economia graças à riqueza de recursos naturais do nosso país.
Além disso, esses produtos têm grande relevância no Brasil, já que representam a maior parte de nossas exportações.
Em 2023, por exemplo, os principais produtos exportados foram soja (15,7%), óleos brutos de petróleo (12,5%) e minério de ferro (9%), de modo que os setores agropecuário e da indústria extrativa puxaram o superávit da balança comercial.
Qual a importância das commodities para a economia?
As commodities são importantes para as economias do mundo inteiro, pois é essencial ter itens primários e matérias-primas para fabricar produtos e atender às demandas da sociedade.
Elas são ainda mais decisivas para países em desenvolvimento que dependem da exportação dessas mercadorias, como o Brasil.
Muitas vezes, é graças às commodities que esses países conseguem manter o superávit da balança comercial, ou seja, ganham mais dinheiro com as exportações do que gastam com importações.
Além disso, países com um agronegócio forte, tradicionalmente, dependem muito das commodities agrícolas.
Como o preço das commodities afeta a população?
Além de saber o que são commodities, você precisa entender que o seu preço afeta diretamente o bolso da população com sua volatilidade constante.
Quando o preço desses produtos primários aumenta no mercado internacional, por exemplo, a tendência é que os produtores prefiram exportar para ganhar mais dinheiro.
Logo, os produtos ficam mais caros no mercado interno e podem pesar no orçamento dos consumidores.
Por outro lado, quando o valor das commodities cai no mercado global, torna-se mais interessante vender internamente, mesmo que com preços mais baixos.
Por isso, você, consumidor, precisa ficar de olho nos ciclos de preços das commodities.
Uma forma de acompanhar esses dados é por meio de plataformas de investimentos que mostram a cotação das commodities em tempo real, como a Investing.com.
Dessa maneira, você consegue identificar os momentos de alta e baixa desses produtos primários e planejar seu orçamento.
Esse conhecimento é essencial para entender as variações de preços dos produtos básicos que você consome e daquelas mercadorias que dependem da commodity para serem produzidas.
Assim, com base nos preços das commodities, você pode decidir adiar ou adiantar uma compra, procurar por produtos alternativos, entre outras escolhas que ajudam a manter a saúde financeira em dia.
Além disso, se você entende de investimentos, pode usar as informações para investir nas commodities, como veremos a seguir.
Commodities como investimento: como funcionam?
Como vimos, as commodities são essenciais para a economia e, por isso, também podem fazer parte do seu portfólio de investimentos.
No entanto, é importante ter cuidado, pois esses ativos são complexos e indicados somente para investidores mais experientes que já aplicam em renda variável.
Afinal, os preços das commodities estão sempre oscilando e acompanhando as tendências inflacionárias.
Confira todas as opções para investir nos produtos primários da economia:
Ações de empresas de commodities
Uma das formas mais simples de investir em commodities é comprar ações de empresas ligadas à produção dessas mercadorias.
Na bolsa de valores, você pode escolher papéis de empresas do agronegócio, petrolíferas, mineradoras e concessionárias de energia elétrica, por exemplo.
Saiba mais: Mercado de ações: para quem é indicado investir?
Fundos de commodities
Para quem não quer gerenciar seus próprios ativos, os fundos de commodities são uma opção interessante, pois oferecem uma gestão profissional.
Eles funcionam como condomínios de investimentos, de modo que você pode comprar cotas e obter o retorno do portfólio.
No caso, você deve escolher fundos de investimento relacionados às commodities, como fundos de ouro, fundos de ações de empresas ligadas às mercadorias primárias e fundos cambiais.
ETFs
Os ETFs, ou Exchange-Traded Funds, são os famosos fundos de índice, ou seja, que replicam índices de referência do mercado.
Você pode investir naqueles associados a commodities, como ETFs de ações, de ouro e de moedas.
Contratos futuros
Por fim, os contratos futuros são muito utilizados por investidores arrojados e experientes para investir em commodities.
No mercado futuro, é possível investir em opções, escolhendo a opção comprada caso acredite que o preço da commodity vá aumentar e a opção vendida, caso acredite que o preço vai cair.
Basicamente, uma opção é um contrato que dá ao seu titular o direito de comprar ou vender um determinado ativo por um valor específico em uma data futura.
Como você deve imaginar, esse tipo de investimento tem alto risco e é indicado somente para quem tem conhecimento aprofundado sobre o mercado futuro.
Leia mais: Perfil de investidor: veja como descobrir o seu
Vale a pena investir em commodities?
Investimentos em commodities são indicados para investidores de perfil arrojado, ou seja, que têm maior tolerância ao risco.
Eles podem ser úteis para diversificar o portfólio e também para proteger seu patrimônio da inflação, quando há disparada de preços de produtos básicos.
No entanto, os riscos são altos, uma vez que as commodities são muito voláteis e expõem o investidor às oscilações da economia.
Então, é importante estudar a fundo o mercado de renda variável antes de investir seu dinheiro.
