Volatilidade: o que é e como impacta os seus investimentos?

Quer entender o que é volatilidade e como isso impacta nos seus investimentos? Veja ainda o que é volatilidade alta e baixa e qual a melhor.
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Setas para cima e para baixo em fundo laranja e azul

Entender o que é volatilidade e como ela impacta nos seus rendimentos é fundamental se você planeja investir ou deseja melhorar a sua carteira de investimentos.

Ficar informado sobre o assunto pode te ajudar a escolher os ativos que estejam mais alinhados ao seu perfil de investidor e ainda traçar estratégias para ampliar a gestão do seu portfólio.

Pensando nisso, preparamos um artigo com tudo o que você precisa saber sobre volatilidade.

Boa leitura!

O que é volatilidade?

No dicionário, volatilidade é a qualidade do que sofre constantes mudanças.

O significado é o mesmo dentro do contexto dos investimentos. No entanto, o conceito é um pouco mais amplo.

A volatilidade é um índice de mercado que mede a variação de um ativo, seja ele uma ação, fundo imobiliário ou título de renda fixa, por exemplo. Esse indicador leva em conta a intensidade e a frequência das oscilações.

Em resumo, se o preço de um ativo varia bastante dentro de um curto período de tempo, ele possui alta volatilidade.

Da mesma forma que, se ocorre pouca variação, o ativo é de baixa volatilidade.

Tudo claro até aqui?

Então é hora de avançar no texto para entender como a volatilidade impacta nos investimentos e, claro, nos seus rendimentos.

Como a volatilidade impacta os investimentos?

A volatilidade pode ser caracterizada como uma medida de riscos.

Tais riscos podem representar uma ameaça ou uma oportunidade.

Como a volatilidade está relacionada à rentabilidade, a ameaça pode ser entendida como a perda de dinheiro, enquanto a oportunidade diz respeito ao ganho.

A variação pode trazer valorização de um investimento no curto prazo, mas não é garantia de altos rendimentos.

Para ficar mais fácil de entender essa lógica, confira um exemplo:

  • Uma ação inicia um pregão custando R$ 13
  • No meio do dia, o valor atinge R$ 15
  • No fechamento do pregão, porém, o preço cai para R$ 12.

Observe que as variações foram tanto positivas quanto negativas ao longo do período.

Dessa forma, o que você precisa ter em mente sobre volatilidade é que as flutuações não indicam necessariamente uma tendência de alta, embora ela possa acontecer.

Exemplos de investimentos com alta volatilidade

Como vimos, investimentos com alta volatilidade são aqueles que sofrem grandes variações em um menor espaço de tempo.

São exemplos de investimentos com alta volatilidade:

Ações

As ações representam uma fração do capital social de uma empresa e, além dos fatores econômicos e políticos que costumam provocar variações nos ativos, elas também sofrem flutuações conforme o desempenho da companhia.

Se a empresa apresenta resultados favoráveis, por exemplo, o preço de suas ações tende a subir. 

Por essa razão, as ações entram nos exemplos de investimentos com alta volatilidade.

É válido ressaltar, no entanto, que as variações podem ser mais significativas em empresas menores ou startups e nos setores de tecnologia e biotecnologia.

Criptomoedas

As criptomoedas, como o Bitcoin, são moedas digitais descentralizadas, isto é, não são controladas por nenhum órgão competente.

Tal fato provoca uma incerteza regulatória que, por sua vez, pode causar variações.

Outro fator que impacta na volatilidade desses ativos é a sensibilidade a notícias e eventos.

Novidades relacionadas ao assunto costumam mexer no preço das moedas, assim como as especulações.

Sempre que uma moeda se torna alvo de especulações, o volume de compras aumenta, fazendo com que ocorra uma alta na volatilidade.

Câmbio

Também conhecido como Forex, o mercado de câmbio é mais um exemplo de investimento com alta volatilidade.

Indicadores econômicos, política monetária, eventos geopolíticos e mudanças no preço das commodities são fatores responsáveis pelas variações nas moedas estrangeiras.

E, assim como acontece com as criptomoedas, o mercado de câmbio também observa as flutuações decorrentes das especulações.

Exemplos de investimentos com baixa volatilidade

Investimentos com baixa volatilidade costumam apresentar estabilidade e previsibilidade.

São exemplos de investimento com baixa volatilidade:

CDB

O Certificado de Depósito Bancário (CDB) é um investimento de renda fixa oferecido pelas instituições financeiras.

Por ter um rendimento atrelado a um índice específico, o CBD tem baixa volatilidade.

Alguns CDBs são prefixados, ou seja, o investidor conhece a taxa de juros antes mesmo de investir.

Já os CBDs pós-fixados utilizam índices mais consistentes e, por essa razão, também sofrem menos variações.

Existem ainda os CBDs híbridos, que combinam percentuais fixos e variáveis. 

Títulos do Tesouro

O Tesouro Direto é uma modalidade de investimento em títulos públicos.

Dentre as características desse tipo de investimento destacam-se os valores baixos para fazer as aplicações.

Assim como os CBDs, podem ser prefixados, pós-fixados e híbridos.

Alguns títulos são menos voláteis do que outros, como é o caso do Tesouro Selic, que está atrelado à taxa básica de juros.

Fundos de renda fixa

Fundos de renda fixa são uma categoria de investimentos em que a maior parte do capital se concentra em ativos de renda fixa.

Ou seja, é uma carteira de investimentos que contém majoritariamente aplicações como títulos públicos federais, CDBs e debêntures.

Por ser formado por ativos menos voláteis, o fundo de renda fixa também entra na lista de investimentos com baixa volatilidade.

Alta ou baixa volatilidade? O que procurar ao investir?

Avaliar a volatilidade dos investimentos é apenas uma das variáveis que precisam ser consideradas ao investir.

Além de ponderar outras características dos ativos, é de suma importância que você leve em conta as suas questões pessoais.

O primeiro passo é identificar o seu perfil de investidor

Os três principais são conservador, moderado e arrojado/agressivo.

O conservador busca por segurança e tem todo o cuidado para preservar o dinheiro que está sendo investido.

O moderado, por sua vez, prefere arriscar um pouco mais para ter um retorno melhor.

Já o agressivo assume grandes riscos para ter rendimentos altos. 

Ter essa clareza facilita a escolha dos investimentos que irão compor o seu portfólio.

No entanto, vale ressaltar que, independentemente do perfil, é recomendado adotar a estratégia da diversificação.

Isto é, montar uma carteira com diferentes tipos de ativos para reduzir riscos drásticos e aumentar as chances de retorno financeiro.

Baixa volatilidade e máxima segurança: conheça o CDB Neon

Se você pretende investir e está buscando por um investimento com maior previsibilidade e segurança, e que ainda assim tenha rentabilidade, uma excelente opção é o CDB.

Como vimos, ele é um investimento de baixa volatilidade e bastante seguro, uma vez que é garantido pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

No CBD Neon, o rendimento começa em 100% do CDI e, a cada 6 meses, esse percentual aumenta até chegar a 113%.

E mais: você pode guardar a partir de R$ 1 e resgatar seu dinheiro a qualquer hora, pois a liquidez é diária.

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